第 一章 總 則

　　第 一條 為標準金融企業(yè)事務(wù)檔案處理，根據《中華人民共和國檔案法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國穩妥法》《中華人民共和國證劵法》等相關(guān)法令，結合金融企業(yè)事務(wù)作業(yè)實(shí)際，制定本規則。

　　第二 條 本規則所稱(chēng)金融企業(yè)事務(wù)檔案，是指金融企業(yè)在錢(qián)銀金融、資本市場(chǎng)、穩妥、信任等金融事務(wù)處理及效勞活動(dòng)中構成并具有保存價(jià)值的各種載體方法的記載。

　　第三條 本規則適用于在中華人民共和國境內依法樹(shù)立的下列金融機構：

　　(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、鄉村合作銀行，城市信用合作社，鄉村信用合作社。

　　(二)證券公司、期貨公司、基金處理公司及其依法樹(shù)立的從事財物處理事務(wù)的子公司。

　　(三)穩妥集團(控股)公司、穩妥公司、穩妥財物處理公司、穩妥專(zhuān)業(yè)中介機構。

　　(四)信任公司、金融財物處理公司、企業(yè)集團財政公司、金融租借公司、消費金融公司、轎車(chē)金融公司、錢(qián)銀經(jīng)紀公司。

　　(五)從事匯兌事務(wù)、付出清算事務(wù)和基金銷(xiāo)售事務(wù)的公司。

　　(六)其他經(jīng)批準從事金融事務(wù)活動(dòng)的企業(yè)。

　　第四條 金融企業(yè)事務(wù)檔案對維護金融企業(yè)和客戶(hù)利益，維護消費者權益，防控金融風(fēng)險，打擊經(jīng)濟犯罪，保證國家經(jīng)濟安全，促進(jìn)經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展等具有十分重要的效果，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)處理的根底，應由企業(yè)檔案部分施行會(huì )集一致處理。

　　第五條 各級檔案行政處理部分根據職責擔任金融企業(yè)事務(wù)檔案作業(yè)的輔導、監督和查看;各級金融事務(wù)監督處理機構及其派出機構擔任將金融企業(yè)事務(wù)檔案處理作業(yè)歸入金融事務(wù)監督處理準則、流程，與事務(wù)同監管。

　　第六條 金融企業(yè)檔案部分或檔案作業(yè)歸口處理部分(以下統稱(chēng)“檔案部分”)擔任對本企業(yè)事務(wù)檔案作業(yè)進(jìn)行統籌規劃、監督、輔導和查看，各相關(guān)事務(wù)部分合作檔案部分安排施行。金融企業(yè)所屬各分支機構檔案部分擔任本分支機構事務(wù)檔案處理作業(yè)，并對所屬分支機構的事務(wù)檔案作業(yè)進(jìn)行監督、輔導和查看。

　　第七條 金融企業(yè)應樹(shù)立健全一致的事務(wù)文件資料歸檔處理準則;將事務(wù)文件資料的構成、堆集、收拾和歸檔作業(yè)列入事務(wù)作業(yè)流程，列入事務(wù)作業(yè)或項目方案，列入事務(wù)部分職責規模和事務(wù)人員崗位職責制，列入企業(yè)查核系統和獎懲準則，保證事務(wù)文件資料的完好歸檔。

　　第八條 金融企業(yè)應當樹(shù)立健全事務(wù)檔案管理、使用、判定、毀掉等作業(yè)的相關(guān)準則，保證事務(wù)檔案的實(shí)在、完好、有用和安全，滿(mǎn)意企業(yè)在根據、職責、信息、存史等方面的需求。